關于防范以“大額取現”轉移涉詐資金的風險提示
文章作者:龍巖農商行01文章發布時間:2025年09月23日
近日,龍巖農商銀行成功攔截一起針對老年人的電信詐騙,為客戶挽回了4.4萬元資金損失。
案例回顧
8月6日,客戶黃阿姨以“女兒結婚回禮”為由向龍巖農商銀行登高支行申請提取4.4萬元現金。辦理過程中,當班柜員發現客戶神情緊張、溝通異常,應對銀行詢問時,不斷通過微信接受他人遠程指導。察覺異常后,網點立刻啟動警銀協作機制,經民警現場勸解,促使客戶認清現實,成功避免經濟損失。
案例分析
話術誘導:常以“領扶貧款”“送愛心”為由,誘導老年人以大額取現或轉賬方式操作,并編造“子女結婚”“看病急用”等借口應對銀行詢問。
遠程操控:詐騙分子通過電話、微信實時指揮,甚至要求客戶拒絕與銀行溝通。
制造緊迫:以“保密”“緊急”為名催促辦理,干擾客戶正常判斷。
風險提示
1.辦理大額取現或轉賬時,請如實說明用途,配合銀行核查;
2.切勿接受他人遠程指令操作銀行賬戶,拒絕使用耳機、視頻通話辦理業務;
3.如遇可疑情況,請立即終止交易,并向銀行或公安機關求助。