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守住您的錢袋子

電信網絡詐騙“套路”您了解多少？詐騙分子每天都在“編寫”新“劇本”，冒充貸款中介、企業高管、投資專家、成功人士……花樣百出，稍不留神就會落入陷阱！

一典型案例

2025年1月，某銀行對公客戶某貿易有限公司,因預訂2025年春季產品，企業流動資金不足,急需貸款。在所謂“朋友”的介紹下，與某網絡貸款公司“客戶經理”取得聯系，該“客戶經理”聲稱可以幫助其申請低息貸款，但是需要通過對公賬戶“刷流水”來提高貸款額度，并且主動提出可以幫助客戶“刷流水”，客戶信以為真，將公司營業執照、企業網銀、身份證復印件等資料出借給對方。隨后犯罪分子利用該賬戶企業網銀轉移涉詐資金，直至賬戶被公安機關凍結，客戶才發覺被騙，賬戶已被不法分子利用。

二詐騙套路

1虛假廣告引流：通過“低息、無抵押、秒放款”吸引急需資金者。

2偽造流程騙信任：冒充銀行或金融機構，以“審核流水”“風控要求”索要銀行卡、身份證等資料。

3誘導轉賬或洗錢：謊稱“流水不足”“賬戶凍結”，要求轉賬“刷流水”。讓受害者接收并轉出來歷不明的資金，實際是洗錢。

三防詐錦囊

（一）選擇正規貸款渠道

只通過銀行或持牌機構貸款，拒絕無資質中介。

（二）拒絕貸款“刷流水”

正規貸款無需轉賬“驗資”或“刷流水”。

（三）合規使用銀行賬戶

不出租、出借、出售銀行卡、身份證、企業網銀等，不接收來源不明的錢款或為不明身份人員轉賬、提現。

請牢記

凡貸款發放前要求出借銀行賬戶、企業網銀，或進行“刷流水”的，都是詐騙！同時，切勿輕信貸款中介，避免遭受財產損失。

一典型案例

案例一：下載虛假“JA證券”APP投資理財詐騙案。

2025年2月，受害人L某結識了冒充某軟件公司高管C某的犯罪分子。兩人通過某交友APP聯系產生感情后，犯罪分子以其系內部人員可提前獲取“數字人民幣”漲跌數據為由，誘騙受害人到虛假的“JA證券”APP進行博彩類型的“數字人民幣”漲跌投資。受害人在前期小額投資正常提現約60萬元后信以為真，于2025年3月按對方要求，通過本人名下多家銀行賬戶及其子名下銀行賬戶轉賬2000余萬元至指定賬戶，扣除其從平臺提現金額，共計損失約1900余萬元。

案例二：下載虛假“JS基金”APP投資理財詐騙案。

受害人L某被詐騙分子通過網絡誘導至高級別的投資溝通群，于2024年12月被誘導下載虛假的“JS基金”APP，后按詐騙分子要求于2024年12月至2025年1月攜家人在多家銀行的多個網點以“家里裝修需要現金”為由取現600余萬元，交給線下交易的虛擬幣（USDT泰達幣）幣商，并通過某銀行賬戶轉賬40萬元至詐騙分子提供的銀行賬戶，累計損失700余萬元。

二詐騙套路

1.打造完美人設：冒充企業高管、薦股老師等身份，通過社交、投資群建立信任。

2.偽造投資平臺：仿冒知名證券、基金等投資機構制作虛假APP。

3.小額返利誘餌：前期通過提現獲取信任，后期以“內幕消息”、“數字貨幣”誘導大額轉賬。

4.資金轉移手段：要求現金交易、購買虛擬幣（如USDT泰達幣）、黃金實物等規避銀行風控。

三防詐錦囊

（一）牢記“高回報=高風險”

任何承諾“穩賺不賠”“零風險高收益”的投資，100%是詐騙！

（二）核實平臺真實性

通過應用市場下載官方APP，不點擊陌生鏈接、二維碼；登錄國家企業信用信息公示系統、證監會官網，核查機構資質。

（三）保護賬戶資金

不向陌生賬戶轉賬，拒絕“現金交易”“虛擬幣充值”等模糊支付方式。

（四）警惕“情感投資”陷阱

網絡交友中涉及“投資賺錢”話題，立即警惕！不透露個人財務信息，不參與對方推薦的投資項目。