關于警惕貸款“刷流水”詐騙的風險提示
文章作者：安溪農商行01文章發布時間：2025年03月20日
??近期，一些不法分子冒充 “銀行工作人員”，聲稱通過增加交易流水可獲得高額度低利率的貸款，誘導客戶提供本人銀行卡賬號信息、手機等，以此進行“刷流水”交易，為涉詐等違法犯罪資金提供過渡交易渠道，達到洗錢的目的。
??一、貸款“刷流水”詐騙的手段
??第一步：通過“朋友”介紹辦理“高額度低利率辦理貸款”吸引消費者，利用消費者急需用錢的特點，引誘消費者入局；
??第二步：聲稱消費者當前交易較少，額度不夠，可幫忙“刷流水”增加交易，以此獲得更高的貸款額度；
??第三步：要求消費者提供銀行卡賬號等信息，甚至直接代消費者進行手機操作，短時間內頻繁交易且交易對手多，其中摻雜多筆涉詐資金；
??第四步：聲稱貸款申請已提交審核，讓消費者回去等候消息。當日或極短時間內該銀行卡即被公安機關凍結止付，但消費者無法再與騙子取得聯系。
??二、風險提示
??安溪農商銀行提醒廣大消費者：凡是聲稱通過“刷流水”獲得高額度低利率貸款的都不可信，辦理貸款請通過正規渠道、正規機構，不要出租、出借、出售個人銀行卡給他人使用，保管好個人賬戶信息，不給不法分子可乘之機。
??（一）選擇正規金融服務。辦理業務請選擇正規金融機構和官方APP。依法取得金融業務經營許可的正規金融機構，不會向消費者索要賬戶密碼，更不會要求消費者“刷流水”。凡是要求轉賬匯款、刷流水等驗證所謂還款能力的，都要當心是詐騙！
??（二）保護個人信息安全。高度重視保護銀行卡號、賬戶密碼、短信驗證碼等個人金融信息，尤其要重點關注驗證碼、密碼和人臉識別等的使用，不隨意授權他人辦理金融業務，保護好自己的個人信息。
??（三）提高風險防范意識。消費者要主動了解、學習金融知識，提高風險防范意識，不輕信“朋友介紹”，不輕信“門檻低、額度高”的貸款業務，牢記“天上不會掉餡餅”，不與來路不明的第三方進行資金交易。
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